+7 (495) 921-22-73
Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Москва
+7 (495) 921-22-73
, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Санкт-Петербург
+7 (812) 314-35-43
, наб.канала Грибоедова, дом 5, офис 512 / 9:00 - 18:00
Калининград
+7 (4012) 77-94-25
, ул. Генделя, д.5 / 9:00 - 18:00
Брянск
+7 (4832) 72-12-98
, б-р Гагарина, 27, офис 228 / 9:00 - 18:00

Финансовый консультант-инвестиционный советник

Кратко
Подробное описание
Программа
Прошедшие курсы

Цель обучения - овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта-инвестиционного советника.

Уникальность (особенности) программы и возможности для слушателей:

  • Максимальная практико-ориентированность. Более половины программы посвящено освоению «ремесла» финансового консультанта – инвестиционного советника: моделирование «инвестиционного портфеля», работа с клиентами и развитие бизнеса. Программа насыщена примерами, кейсами, основанными на реальных ситуациях, максимально близкими к современному финансовому рынку и инвестиционной среде.
  • Разумное сочетание практики и теории. При значительной доле практического материала слушатели в сжатой форме обобщают (повторяют) и необходимую для практической работы базовую тематику – основы государственных и муниципальных финансов, макроэкономики и денежно-кредитной политики государства, налогообложение физических лиц, азы корпоративных, личных финансов и нек. др.
  • «Жизненная сила» программы. Формирование у слушателей практических навыков. В завершении программы, обучающиеся в непринужденной (игровой) форме под руководством Натальи Смирновой разрабатывают финансовые планы предполагаемых клиентов. Кроме того, учебный материал содержит элементы ведения деятельности инвестиционного советника по формируемым «стандартам» (на основе нормативных актов Банка России и их проектов, «изысканий» саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка).
  • Оптимальный преподавательский состав. Научный руководитель и основной преподаватель – Наталья Смирнова – одна из ведущих российских независимых финансовых консультантов с богатым опытом проведения учебных занятий. В реализации программы также участвуют известные преподаватели, полюбившиеся нашим слушателям: канд. экон. наук Николай Беляев, канд. экон. наук Ростислав Кокорев, Ольга Старовойтова и нек. др.
  • Возможность лучшим выпускникам пройти гарантированную стажировку в одной из ведущих российских компаний в сфере независимого финансового консалтинга[1].
  • Освоение программы также способствует подготовке к сдаче экзамена на соответствие профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию».

Цель обучения - овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта-инвестиционного советника.

Основные задачи обучения:

  • знать и уметь применять при финансовом консультировании взаимодействие макро- и микрофинансов (государственных, в том числе региональных, муниципальных, корпоративных и личных финансов);
  • понимать и уметь применять в практике консультирования основные элементы личных финансов и финансового планирования;
  • знать и уметь использовать в профессиональной деятельности структуру и инфраструктуру финансового рынка;
  • уметь моделировать инвестиционный портфель клиента;
  • знать и использовать в профессиональной деятельности различные способы инвестиций в разные классы активов, соответствующие риски;
  • учитывать налоговые аспекты инвестиционной деятельности;
  • знать и учитывать в профессиональной деятельности регулирование бизнеса инвестиционных советников в России;
  • уметь составлять инвестиционные рекомендации, финансовые планы для клиентов и др.

Методические основы программы

  1. Лучшие подходы к оказанию услуг, сформировавшиеся в практиках ведущих российских независимых финансовых консультантов, банков и инвестиционных компаний.
  2. Разработки Financial Planning Association.
  3. Российское нормативное правовое регулирование, включая федеральное законодательство, тематические нормативные акты Банка России (их проекты).


[1] Предложение действует при открытой (некорпоративной) форме реализации программы. Лучшие выпускники определяются на основе итоговой аттестации, состоящей из подготовки модели финансового плана предполагаемого клиента и итогового тестирования. Критерии оценивания указываются в развернутой программе обучения. Количество лучших выпускников, для которых гарантируется стажировка, определяется в спецификации каждого открытого курса.

 

Требования к слушателям

Обучение проводится

  • для сотрудников банков и инвестиционных компаний, осуществляющих финансовое, инвестиционное консультирование клиентов, в первую очередь физических лиц (в том числе private banking);
  • для сотрудников организаций, индивидуальных предпринимателей, непосредственно индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в сфере инвестиционного консультирования (претендующих на включение в единый реестр инвестиционных советников);
  • для консультантов по финансовой грамотности (подготовленных в рамках проекта Минфина России);
  • для лиц, претендующих на сдачу экзамена на соответствие профессиональному стандарту «Специалист по финансовому консультированию» с получением соответствующего свидетельства о квалификации;
  • для аттестованных налоговых консультантов, в том числе специализирующихся в финансово-кредитной сфере, желающих расширить спектр профессиональной деятельности.

Выдаваемые документы

Удостоверение о повышении квалификации

Список материалов

По каждой теме обучения предоставляются учебные презентации, рабочие тетради (кейсы, примеры, контрольные вопросы и т.д.)

Скидка

скидка 10% предоставляется клиентам Института (Учебного центра) МФЦ; Скидка 15% предоставляется студентам вузов. Специальная скидка в размере 20% предоставляется слушателям Института (Учебного центра) МФЦ, проходившим подготовку по программах аттестации и (или) повышения квалификации налоговых консультантов.

Программа учебного курса

Учебно-тематический план

№№

Модуль, тема, содержание

Количество часов

1.

Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы.

16

1.1

Государственные и муниципальные финансы.

  • Структура государственных финансов: федеральный, региональный, муниципальный бюджеты; консолидированные бюджеты; Пенсионный фонд Российской Федерации; фонды обязательного медицинского, социального страхования.
  • Фискальная и денежно-кредитная политика государства. Когда и как государство управляет экономическим ростом, инфляцией, инвестициями? Денежно-кредитная политика и ее влияние на благосостояние человека.

4

1.2

Корпоративные финансы (финансы предприятия).

  • Матрица МакКинзи и БКГ: на каком этапе жизненного цикла находится компания, какое место занимает на рынке? Особенности управления корпоративными финансами для разных жизненных циклов и места на рынке.
  • Отчетность компании как отражение финансовой ситуации: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Анализ структуры активов и пассивов и их динамики. Анализ ликвидности, финансовой устойчивости. Анализ рентабельности, виды рентабельности для разных целей оценки. Анализ денежных потоков компании: операционный, финансовый, инвестиционный. Бюджетирование.
  • Оценка перспективности проекта в компании: составление бюджета проекта, расчет окупаемости, анализ доходности.

4

1.3

Личные финансы.

  • Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла человека? Как правильно поставить цель, какие параметры необходимо учитывать?
  • Анализ доходов и расходов, их классификация. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая в удовлетворении потребностей (налоговая оптимизация, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов и др.)?
  • Анализ активов и пассивов человека. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
  • Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
  • Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
  • Пересмотр финансового плана. Как часто его пересматривать и кто это должен делать?

8

2.

Устройство современного финансового рынка.

  • Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг.
  • Основные участники рынка ценных бумаг: биржа, брокер, управляющая компания, депозитарий, регистратор, регулятор, инвестор. Функции и взаимодействие между ними. Понятие квалифицированного инвестора.
  • Защита прав инвесторов.

12

3.

Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетания и риски.

  • Определение цели клиента. Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров портфеля под цель.
  • Портфельная теория. Efficient frontier. Принципы создания диверсифицированного портфеля. Оценка риска.
  • Классы активов, их реакция на различные экономические события, место каждого в портфеле:
  • денежный рынок;
  • долговой рынок;
  • долевые активы;
  • недвижимость;
  • сommodities;
  • деривативы
  • альтернативные инвестиции, криптоактивы.
  • Способы инвестиций в каждый класс активов, сравнительная характеристика:
  • денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
  • долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, микрофинансирование, договоры займа и т.д.;
  • долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, IPO, стартапы;
  • недвижимость: реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость) и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты, кредитные ноты;
  • сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
  • деривативы: прямые инвестиции, фонды, хедж-фонды, доверительное управление;
  • альтернативные инвестиции: искусство, вино, антиквариат, драгоценные камни и др., формы инвестиций - прямые и через фондовый рынок.
  • Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и стратегии.
  • Мониторинг портфеля.

20

4.

Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях.

  • Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): налоговая база, ставки. Понятие резидентов и нерезидентов.
  • Налоги на доходы от инвестиций для разных групп инвестиционных инструментов.
  • Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Индивидуальный инвестиционный счет.
  • Налоговая декларация.
  • Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.
  • Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
  • Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет, инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции. Сравнительный анализ с точки зрения налогообложения.
  • Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
  • Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов Российской Федерации и обмен финансовой информацией в рамках ОЭСР.

8

5.

Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.

  • Рынок инвестиционных советников в России и сравнение его с другими странами.
  • Регулирование деятельности инвестиционных советников в России и его перспективы. Стандарты инвестиционного планирования в России и за рубежом.
  • Варианты бизнес-модели советника: fee-based, commission-based, mixed - плюсы и минусы.
  • Прибыльность бизнеса.
  • Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ и др. Как создать свой бренд?
  • Работа с клиентом: выявление психологического типа клиента, работа с возражениями, работа с негативом, ответственность советника. Структура первой и последующих встреч. Документооборот и раскрытие информации в соответствии с российским законодательством.
  • Программное обеспечение для составления личного финансового плана.
  • Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля.
  • Использование CRM в бизнесе советника.
  • Информационные ресурсы, литература для повышения квалификации и ежедневной работы
  • Варианты бизнеса советника (франшиза, собственный бизнес, работа по найму, стажировка и т.д.)

16

6.

Итоговая аттестация – презентация слушателями финансового плана клиента.

4

 

Итого

76 часов

 

Прошедшие курсы

Название курса Даты проведения Место проведения Итоги
Финансовый консультант-инвестиционный советник 16 сентября 2019 →
14 октября 2019
Центральный офис - г. Москва
Анонс(pdf, 925.0 Кб)

Менеджер курсов

Левина Марина
Левина Марина

Единый многоканальный телефон +7(495) 921-2273

Тел./Факс: +7(495) 964-0480, +7(495) 964-3190 (доб. 131)

E-mail: fcsm@educenter.ru

Поделиться!