+7 (495) 921-22-73
Москва, ул. Буженинова д.30 / 9:00 - 19:00
Москва
+7 (495) 921-22-73
, ул. Буженинова д.30 / 9:00 - 19:00
Санкт-Петербург
+7 (812) 314-35-43
, наб.канала Грибоедова, дом 5, офис 512 / 9:00 - 18:00
Калининград
+7 (4012) 77-94-25
, ул. Генделя, д.5 / 9:00 - 18:00
Брянск
+7 (4832) 72-12-98
, б-р Гагарина, 27, офис 228 / 9:00 - 18:00

Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов

Кратко
Подробное описание
Программа
Прошедшие курсы

Повышение уровня знаний – сотрудник проходит не реже одного раза в три года (не реже одного раза в год – специальное должностное лицо организации (в т.ч. кредитной), осуществляющей деятельность на финансовом рынке).

Недавно принятое законодательство о платежных системах (Закон «О национальной платежной системе» №161-ФЗ) и сопутствующий ему Закон о внесении изменений в ряд существующих законодательных актов №162-ФЗ («Законодательство об НПС»)) заполняет ряд пробелов в предшествующем регулировании, и может стимулировать развитие этой важной индустрии. При этом, есть ряд серьезных сомнений касательно вопросов имплементации нового законодательства, особенно в отношении международных платежных систем.

Цели: Недавно принятое законодательство о платежных системах (Закон «О национальной платежной системе» №161-ФЗ) и сопутствующий ему Закон о внесении изменений в ряд существующих законодательных актов №162-ФЗ («Законодательство об НПС»)) заполняет ряд пробелов в предшествующем регулировании, и может стимулировать развитие этой важной индустрии. При этом, есть ряд серьезных сомнений касательно вопросов имплементации нового законодательства, особенно в отношении международных платежных систем.

Законодательство об НПС покрывает несколько обширных блоков вопросов, таких как:

 

  • деятельность платежных систем и участников платежной инфраструктуры,
  • оформление правового института перевода денежных средств,
  • определение и функционирование электронных денег и электронных средств платежа,
  • наблюдение и надзор в национальной платежной системе,
  • обеспечение безопасности в платежной системе и др.

По всем указанным блокам вопросов существовала реальная и насущная необходимость адекватной регламентации, диктуемая активным развитием рынка платежей и появлением на нем целого ряда новых продуктов и технологий. В отсутствие какого-либо адекватного регулирования существующие в России местные платежные системы должны были полагаться в своей деятельности на общие принципы банковского законодательства и – в основном – на договорное регулирование. А операторы электронных денег и вовсе существовали практически вне правового поля. В результате, данные виды бизнеса были подвержены повышенным рискам, а также значительно сдерживалось их развитие.

Законодательство об НПС создает правовое поле для существования и развития современных форм индустрии платежей – и в этом смысле его можно назвать по-настоящему современным и своевременным.

Цель семинара является ознакомление слушателей с основными требованиями законодательства и нормативных актов в сфере платежных систем.

Освещение основных этапов развития Национальной платежной системы в рамках стратегии, утвержденной Банком России

Обзор планируемых изменений законодательства.

Обсудить с участниками семинара основные функции субъектов платежных систем. Осветить практические вопросы применения отдельных положений Законодательства об НПС.

Рассказать о рекомендациях саморегулируемых организаций в области платежных систем и разъяснениях Банка России данных на отдельные вопросы участников национальной платежной системы.

Ответы на актуальные практические вопросы в рамках применения Законодательства об НПС

Требования к слушателям

Целевая аудитория – семинар рассчитан на Руководителей Службы комплаенс, Службы внутреннего контроля, службы финансового мониторинга, Юридического управления, операционного подразделения или подразделения, отвечающего за проведение расчетов в рамках платежной системы, процессингового подразделения, подразделения экономической безопасности

Выдаваемые документы

Свидетельство о повышении уровня знаний установленного образца.

Список материалов

Учебно-методические материалы по программе обучения.

Программа учебного курса

I. Основы Национальной платежной системы

  1. Стратегия развития национальной платежной системы
  2. Предмет регулирования
  3. Основные понятия
  4. Национальная платежная система (НПС)
  5. Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
  6. Порядок оказания платежной услуги
  7. Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
  8. Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
  9. Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
  10. Правила платежной системы, критерии значимости
  11. Обеспечение защиты банковской тайны и информации
  12. Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
  13. Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС
  14. Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. NEW
  15. Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям. NEW

II. Влияние закона о национальной платежной системы на законодательство РФ

  1. Перечень законодательных актов, в которых были внесены изменения.
  2. Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство
  3. Переходные положения.
  4. Роль саморегулируемых организаций. Ассоциация «электронные деньги». НП «Национальный платежный совет», основные функции и задачи.

III. Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ) сходства и различия

  1. Требование Федерального закона № 103-ФЗ
  2. Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.
  3. Ответы на вопросы аудитории

Прошедшие курсы

Название курса Даты проведения Место проведения Итоги
Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов 22 июля 2013 →
22 июля 2013
Центральный офис - г. Москва