+7(495)921-22-73
Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Москва
+7(495)921-22-73
, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00

Финансовый консультант-инвестиционный советник: 12 марта 2024 → 29 апреля 2024

Описание
Программа
12 марта 2024 → 29 апреля 2024
Запись до: 12 марта 2024
Форма обучения: Вечерняя
платежные системы Возможна оплата онлайн
?
Оплата картами

Оплата возможна с помощью:

— Банковских карт
МИР, Visa/Visa Electron, MasterCard/Maestro

Оплата картами доступна в процессе записи на курс при выборе вкладки «Онлайн-оплата»

49500 ⃏ физ. лица
49500 ⃏ юр. лица

Скидка 10% предоставляется клиентам Института (Учебного центра) МФЦ; Скидка 15% предоставляется студентам вузов. Специальная скидка в размере 20% предоставляется слушателям Института МФЦ/Учебного центра) МФЦ, проходившим подготовку по программах аттестации и (или) повышения квалификации налоговых консультантов и (или) аудиторов.

Приглашаем пройти обучение на самом популярном в России курсе повышения квалификации для финансовых консультантов, инвестиционных советников, успешно проведенном более 10 раз.

Продолжительность курса составляет 80 часов, включая выполнение итоговой практической работы – составление финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Основные преимущества программы: максимальная практико-ориентированность при разумном сочетании теории и практики; «живое» обучение (в аудитории или онлайн – по выбору слушателя); «жизненная сила» программы, направленной на формирование практических навыков; блестящий преподавательский состав (порядка 10 преподавателей-практиков); разнообразный учебный материал для каждого занятия; методическая поддержка выпускников программы — возможность бесплатного участия в актуальных «бонус-занятиях» и мн. др.

Цель обучения - овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта, инвестиционного советника.

Анонс(pdf, 767.9 Кб)

Место проведения

Центральный офис - г. Москва
Адрес: 107023, Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1

Преподаватели
Выдаваемые документы
Список
материалов
преподаватель Института МФЦ
Преподаватель Института МФЦ
Канд. экон. наук, Директор центра управления рисками, Ведущий преподаватель Института/Учебного центра МФЦ
преподаватель Института МФЦ
преподаватель Института МФЦ
преподаватель Института МФЦ
Ведущий преподаватель Института МФЦ
Преподаватель Института МФЦ
ведущий преподаватель Института МФЦ
преподаватель Института МФЦ
ведущий преподаватель Института МФЦ

Выдаваемые документы

Удостоверение о повышении квалификации

Список материалов

По каждой теме обучения предоставляются учебные презентации, рабочие тетради (кейсы, примеры, контрольные вопросы и т.д.)

Программа учебного курса

№№

Модуль, тема, содержание

Количество
часов

Преподаватель[7]

 

Открытие курса. Рекомендации по обучению и подготовке итоговой практической работы. Виды профессиональной деятельности, квалификации: «Финансовый консультант», «Инвестиционный советник». Возможности для трудоустройства, профессионального и личностного развития. Напутствие от руководителя и куратора программы.

 

Паранич А.В., руководитель программы

 

Левина М.В.,

куратор программы

1.

Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы и подходы к их защите от рисков

16

 

1.1

Государственные и муниципальные финансы.

  • Структура государственных финансов: федеральный, региональный, муниципальный бюджеты; консолидированные бюджеты; Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации (Социальный фонд России); фонд обязательного медицинского страхования.
  • Фискальная и денежно-кредитная политика государства. Когда и как государство управляет экономическим ростом, инфляцией, инвестициями?Денежно-кредитная политика и ее влияние на благосостояние человека.

4

 

Беляев Н.А.

 

1.2

Корпоративные финансы (финансы предприятия).

  • Матрица МакКинзи и БКГ: на каком этапе жизненного цикла находится компания, какое место занимает на рынке? Особенности управления корпоративными финансами для разных жизненных циклов и места на рынке.
  • Отчетность компании как отражение финансовой ситуации: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Анализ структуры активов и пассивов и их динамики. Анализ ликвидности, финансовой устойчивости. Анализ рентабельности, виды рентабельности для разных целей оценки. Анализ денежных потоков компании: операционный, финансовый, инвестиционный. Бюджетирование.
  • Оценка перспективности проекта в компании: составление бюджета проекта, расчет окупаемости, анализ доходности.

4

Рудык Н.Б.

 

1.3

Личные финансы.

  • Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла человека? Как правильно поставить цель, какие параметры необходимо учитывать?
  • Анализ доходов и расходов, их классификация. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая в удовлетворении потребностей (налоговая оптимизация, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов и др.)?
  • Анализ активов и пассивов человека. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
  • Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
  • Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
  • Пересмотр финансового плана. Как часто его пересматривать и кто это должен делать?

4

Паранич А.В.

 

1.4.

Личные финансы и подходы к их защите от рисков.

  • Страхование жизни, рисковое страхование:
    • включение различных страховых продуктов в личный финансовый план;
    • особенности использования российских и зарубежных страховых продуктов;
    • налогообложение страховых продуктов.
  • Защита активов, планирование передачи активов по наследству: юридические и налоговые аспекты.

4

Красавина Е.В.

2.

Устройство современного финансового рынка.

12

 

2.1

Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг.

4

Беляев Н.А.

2.2

Функционирование современного рынка ценных бумаг.

  • Основные участники рынка ценных бумаг: биржа, брокер, управляющая компания, депозитарий, регистратор, регулятор, инвестор. Функции и взаимодействие между ними. Понятие квалифицированного инвестора.
  • Защита прав инвесторов.

8

Кокорев Р.А.

 

3.

Финансовая математика для финансового консультанта. Практические примеры расчетов.

4

 

 

  • Расчет доходности и коэффициента наращения портфеля.
  • Определение будущей суммы аннуитета, величины регулярного платежа, необходимой для накопления необходимой суммы денежных средств.
  • Оценка доходности потока платежей, оценка стоимости облигации.
  • Расчет волатильности портфеля ценных бумаг.
  • Расчет VaR, Expected shortfall применительно к оценке соответствия потерь портфеля предельным потерям инвестора.

4

Беляев Н.А.

 

4.

Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетание и риски.

20

 

4.1

Способы инвестиций в различные классы активов, сравнительная характеристика: денежный и долговой рынок

  • Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка.
  • Долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, микрофинансирование, договоры займа и т.д.

4

Александров Д.А.

4.2

Инвестиции: долевой рынок, сырье

  • Долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, IPO, стартапы.
  • Сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля.

4

Александров Д.А.

4.3

Способы и особенности инвестирования в недвижимость

  • Реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость и др.).
  • Фонды недвижимости.

4

Евсеева А.Н.

4.4

Инвестирование в сложные финансовые продукты, деривативы

  • Деривативы: фьючерсы и опционы, экзотические опционы
  • Структурные продукты, кредитные ноты.

2

Паранич А.В.

4.5.

Инвестиционные фонды, биржевые фонды, ETF

  • Виды фондов.
  • Инвестиционные свойства фондов.
  • Использование фондов при формировании портфелей клиентов.
  • Особенности налогообложения инвестиций в фонды.

2

Кикевич С.А.

4.6

Цели и приемлемые риски для клиента. Инвестиционный портфель и выбор активов.

  • Определение цели клиента. Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров портфеля под цель.
  • Портфельная теория. Efficient frontier. Принципы создания диверсифицированного портфеля. Оценка риска.
  • Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и стратегии.
  • Диверсификация по валюте, использование различных валютных активов в портфеле.
  • Мониторинг портфеля.
  • Классы активов, их реакция на различные экономические события, место каждого в портфеле:
    • валютный рынок;
    • денежный рынок;
    • долговой рынок;
    • долевые активы;
    • недвижимость;
    • сommodities;
    • деривативы;
    • альтернативные инвестиции, криптоактивы.

4

Кикевич С.А.

5.

Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях.

8

 

5.1

Налогообложение в Российской Федерации, доходов, полученных в России

  • Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): налоговая база, ставки. Понятие резидентов и нерезидентов.
  • Налоги на доходы от инвестиций для разных групп инвестиционных инструментов.
  • Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные.
  • Индивидуальный инвестиционный счет.
  • Налоговая декларация.
  • Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.

4

Старовойтова О.В.

 

5.2

Налогообложение за рубежом и отдельные вопросы налогообложения в России (в части доходов, полученных за рубежом), отчетность и контроль.

  • Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
  • Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет, инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции. Сравнительный анализ с точки зрения налогообложения.
  • Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
  • Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов Российской Федерации и обмен финансовой информацией в рамках ОЭСР.

4

Гиндилеев М.Э.

 

6.

Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.

16

 

6.1

Деятельность финансового консультанта, включая независимого финансового консультанта

  • Деятельность финансовых консультантов в России и сравнение ее с другими странами.
  • Ключевые отличия между «финансовыми консультантами» и «инвестиционными советниками» в России.
  • Стандарты инвестиционного планирования в России и за рубежом.
  • Варианты бизнес-модели финансового консультанта: fee-based, commission-based, mixed — плюсы и минусы.
  • Прибыльность бизнеса.

2

Паранич А.В.,

Красавина Е.В.

6.2

Особенности деятельности инвестиционного советника.

  • Правовое положение и регулирование деятельности инвестиционных советников.
  • Инвестиционный профиль клиента: содержание, особенности для различных типов клиентов, порядок определения и примеры.
  • Индивидуальная инвестиционная рекомендация: регуляторные требования, порядок составления и примеры.
  • Программы автоконсультирования, автоследования.
  • Актуальные вопросы деятельности инвестиционного советника.

4

Паранич А.В.,

Красавина Е.В.

6.3

Работа финансового советника с клиентами.

  • Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ и др. Как создать свой бренд?
  • Работа с клиентом: выявление психологического типа клиента, работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финансового консультанта.
  • Структура первой и последующих встреч.
  • Документооборот и раскрытие информации в соответствии с российским законодательством (за исключением специальных регуляторных требований к инвестиционному советнику).
  • Программное обеспечение для составления личного финансового плана.
  • Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля.
  • Использование CRM в бизнесе финансового консультанта.
  • Информационные ресурсы, литература для повышения квалификации и ежедневной работы.
  • Варианты деятельности (бизнеса) финансового консультанта (франшиза, собственный бизнес, работа по найму, стажировка и т.д.)

2

Паранич А.В.,

Красавина Е.В.

6.4

Возможности применения принципов поведенческой экономики в деятельности финансовых консультантов, советников

  • Кратко о принципах поведенческой экономики.
  • Причины поведенческих предубеждений. Ограниченные возможности внимания, эвристики, иллюзии восприятия.
  • Виды поведенческих предубеждений, их сходства и принципиальные различия. Эмоциональные и когнитивные ошибки.
  • Суть, методы распознавания и преодоления конкретных поведенческих предубеждений.
  • Кто чаще подвержен предубеждениям и стоит ли с этим бороться? Рекомендации по практическому применению принципов поведенческой экономики в работе с клиентом.

4

Андрианова Д.А.

6.5

Бизнес независимого финансового советника

  • Как начать бизнес финансового советника?
  • Работа с наставником.
  • Использование франшизы финансовых советников.
  • Наиболее частые ошибки начинающего финансового советника.

4

Красавина Е.В.

7.

Итоговая аттестация. Презентация слушателями финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации (по выбору слушателя и согласованию с руководителем программы)

4

Паранич А.В.

 

Итого

80 часов

 

 

Менеджер курсов

Левина Марина
Левина Марина

Телефон +7(495)921-22-73

E-mail: fcsm@educenter.ru

Поделиться!