Технологии осуществления механизмов ПОД/ФТ/ФРОМУ в сделках с цифровыми валютами и цифровыми финансовыми активами: 25 февраля 2025 → 07 марта 2025

Тематический план

Открытие курса. Вступительное слово руководителя образовательной программы, куратора курса.

Занятие 1. Технологии осуществления механизмов ПОД/ФТ/ФРОМУ в сделках с цифровыми валютами. 2 ак. часа

• Обзор процедур криптокомплаенса. FATF/MICA.

Занятие 2. Правовое регулирование цифровых активов и цифровых валют. 2 ак. часа

• Развитие российского законодательства.
• Международные тренды регулирования (ЕС, США, Сингапур).
• Классификация цифровых активов и цифровых валют.
• Требования к поставщикам услуг в сфере оборота цифровых активов.
• Децентрализованные финансы: проблемы правового регулирования.

Занятие 3. Технологические основы рынка цифровых валют. 3 ак. часа

• Введение в blockchain как технологию распределённых реестров.
• Механизмы транзакций в блокчейне (mining/staking/minting).
• Механизмы и причины раздвоения сети (fork/forking, softfork/hardfork, протокол Segregated Witness).
• Архитектура. Частный/публичный/закрытый/открытый блокчейн.
• Смарт-контракты. Принципы создания смарт-контрактов. Оракулы (Data Oracle/Oracle Database). Консенсус Оракулов. Sybil attack. Механизм самоисполнения.
• Цифровая валюта — технологические особенности создания и функционирования.
• Инфраструктура ранка цифровых валют.

Занятие 4. Инфраструктура рынка цифровых валют и цифровых активов (CeFi\DeFi). Практические аспекты. 3 ак. часа

• Участники рынка. Биржи (стандарты и разновидности DEX/CEX).
• Криптокошельки (virtual currency wallet).
• Способы хранения и покупки.
• Алгоритм функционирования и разновидности хранения (сold storage/hot storage). «Кастодиальное»/«некастодиальное» хранение.
• Виды ордеров и проблема микширования.
• Транспарентность/конфиденциальность (анонимность) транзакций. Понятие фиатных шлюзов и их роль в цифровой экономике. Виды фиатных шлюзов. Основные риски при использовании фиатных шлюзов.
• Децентрализованные финансы (DeFi). Практические аспекты DeFi. Возможности для финансового рынка.

Занятие 5. Особенности AML/КУТ операторов цифровых валют. 3 ак. часа

• Обзор существующих процедур и решений/
• Концепция KYT.
• Работа с KYT-операторами и open source.
• Механизмы анонимизации сделок с цифровыми валютами (миксеры).

Занятие 6. Расследования и инциденты. 3 ак. часа

• Анализ недобросовестных практик на рынке цифровых активов и цифровых валют.
• Методы пресечения недобросовестных практик. Ончейн-методы: Proof of reserves и дерево Меркла (доказательство резервов).
• Применение ончейн-анализа в целях борьбы с финансовыми преступлениями.
• Сервисы для ончейн-аналитики. Преимущества ончейн-анализа.
• Смарт-контракт и поток умных денег. NFT и ончейн. Ончейн/оффчейн.
• Проведение расследований адресов и транзакций.
• Преимущества разных систем.
• Работа с правоохранительными органами и биржами.
• Процедуры поиска активов и возврата денежных средств.

Занятие 7. «Противолегализационное» регулирование операций с цифровыми финансовыми активами. 2 ак. часа

• Операторы платформ как субъекты российской антиотмывочной системы.
• Обзор действующей нормативной базы и рекомендаций надзорного органа.
• Правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ.
• Требования к идентификации клиентов: сбор и проверка данных.
• Использование баз данных и ресурсов государственных органов, включая СМЭВ, ЕСИА, ЕБС, для проверки данных.
• Обязательный контроль операций: мониторинг операций с ЦФА, выявления сомнительных сделок и информирование о них.
• Применение «специальных» антиотмывочных требований: замораживание активов, приостановление операций.

Подведение итогов обучения. Диалог руководителя программы, куратора курса со слушателями.