Новая программа для корпоративного обучения: «Применение инновационных технологий в финансовом секторе. Правовой режим цифровых валют и цифровых активов»

Программа рассчитана на представителей кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций, управляющих компаний, операторов платформ, других типов финансовых организаций, а также нефинансовых организаций — участников внешнеэкономической деятельности, эмитентов и инвесторов в сфере цифровых активов.

Программа успешно апробирована летом 2025 года по итогам проведения двух корпоративных курсов и предусматривает 43 академических часов практических занятий и 29 академических часов лекций.

Занятия проводят порядка 10 высококвалифицированных преподавателей, координируемых руководителем учебной программы.

Программа состоит из двух модулей: «Применение алгоритмов искусственного интеллекта на финансовых рынках» и «Блокчейн, цифровые валюты, цифровые активы, цифровые валюты центральных банков: правовые, регуляторные, экономические, технологические вопросы, актуальная зарубежная практика».

Тематическое содержание учебной программы включает:

1. Введение. Изучение основ технологической трансформации финансовых рынков в условиях экономики данных.
2. Анализ и прогнозирование рынка. Использование решений на базе искусственного интеллекта для прогнозирования цен на акции, валюты и другие активы на основе исторических данных, анализа тенденций и рыночных аномалий.
3. Автоматизация торговли.
   Применение алгоритмических моделей для быстрого и точного исполнения сделок с минимизацией человеческого вмешательства. Роботы для высокочастотной торговли (HFT).
4. Управление рисками.
   Оценка и прогнозирование рисков с помощью искусственного интеллекта для определения вероятности потерь и разработки стратегий их минимизации.
5. Анализ текстовых данных и новостей.
   Использование методов NLP для автоматического анализа новостей, социальных медиа и отчетов в целях идентификации изменения настроений, которые могут повлиять на рынок.
6. Обнаружение мошенничества. Выявление подозрительных операций и аномалий данных в целях предотвращения финансового мошенничества и киберугроз.
7. Кредитный скоринг.
   Оценка кредитоспособности клиентов на основе ИИ-алгоритмов, анализирующих большие массивы данных о поведении и платежеспособности.
8. Классификация компаний с использованием машинного обучения.
   Визуализация и классификация компаний с применением алгоритмов машинного обучения.
9. Идентификация инсайдерской торговли на рынке ценных бумаг на основе методов ИИ.
   Применение методов ИИ: logistic, supportvectormachine, deepneuralnetwork, randomforest, extremegradientboosting, многозадачной глубокой нейронной сети для идентификации инсайдерской торговли.
10. Этические и правовые аспекты использования ИИ на финансовых рынках.
    Основные этические и регуляторные вызовы при внедрении искусственного интеллекта в финансовую сферу.
    Обеспечение прозрачности и интерпретируемости решений, принимаемых с помощью искусственного интеллекта.
11. Введение в блокчейн (blockchain) как технологию распределённых реестров (DLT).
    Знакомство с технологией блокчейн: сущность и понятия, актуальность, зарождение и развитие. Криптовалюты и краудфандинг. Майнинг. Трейдинг. DeFi. NFT. Легализация, государственное регулирование, цифровые валюты центральных банков. Разработка программного обеспечения.
12. Основные области применения технологии блокчейн.
    Новое технологическое окружение, экосистема блокчейн: Консорциумы и альянсы. Классификация применений. Регуляторика и законотворчество. Экономический эффект. Типизация распределённых реестров данных, их назначение, преимущества и различия: критерии, изоморфизм открытых сетей, особенности приватных сетей, алгоритмы консенсуса. Автоматизация бизнес-процессов на базе систем с использованием распределённых реестров. Понятие смарт-контракта и принципы его построения. Понятие DAO. Связь с внешним миром, оракулы. Обзор практики применения технологии блокчейн: опыт российских предприятий и государственных организаций. Примеры внедрений. Аналитика и прогнозы агентств мирового значения. Результаты работы государственных органов и общественных организаций по стандартизации блокчейна.
13. Инфраструктура рынка цифровых валют и цифровых активов (CeFi).
    Участники рынка. Биржи (стандарты и разновидности DEX/CEX). Криптокошельки (virtualcurrencywallet). Способы хранения и покупки. Алгоритм функционирования и разновидности хранения (сoldstorage/hotstorage). «Кастодиальное»/«некастодиальное» хранение. Виды ордеров и проблема микширования. Транспарентность/конфиденциальность (анонимность) транзакций. Понятие фиатных шлюзов и их роль в цифровой экономике. Виды фиатных шлюзов. Основные риски при использовании фиатных шлюзов.
14. Инфраструктура рынка цифровых валют и цифровых активов: децентрализованные финансы (DeFi).
    Децентрализованные финансы (DeFi). Экосистема DeFi и ее элементы. Практические аспекты DeFi. Возможности для финансового рынка. Принципы функционирования различных протоколов (например, DeFi-кредитование — токены aETH, sETH и нек. др.; LSD-протоколы, DeFi-страхование и нек. др.). Процесс выпуска децентрализованных стейблкойнов (на примере MakerDAO — процесс выпуска и погашения DAI, зачем нужны токены MKR и нек. др.). Liquid staking derivatives (LSD). Liquid staking providers. Lido DAO. RocketPool. FraxFinance. FFS, ABS, MBS.
15. Практически аспекты использования цифровых валют. Возможности приобретения цифровой валюты.
    Создание криптовалютного кошелька. Правила безопасности, хранение и восстановления. Приобретение криптовалюты на бирже, p2p обмен, покупка в обменном сервисе (обменнике, боте), обмен на наличные с зачислением криптовалюты на криптовалютный кошелёк покупателя. Транзакционная деятельность, обмены, перевод криптовалюты и токенов в различных блокчейнах, использование функциональных особенностей и преимуществ кошельков для транзакционной деятельности. Практическая часть и технологические особенности децентрализованных инструментов (обозреватели блокчейнов, проверка контрактов токенов). Взаимодействие централизованных бирж (CEX) с WEB3-средой: безопасность, риски, распространённые ошибки, примеры.
16. Цифровые активы и цифровые валюты: практические аспекты.
    Цифровые валюты: криптовалюты и ЦВЦБ. «Невзаимозаменяемые» токены (NFT). Стейблкоины. Проблемы оборота цифровых активов и цифровых валют, тенденции развития.
17. Токенизация активов.
    Понятие токенизации. Объекты токенизации.
    Классификация и примеры цифровых бизнес-активов. Токенизированные активы реального мира (RWA): финансовые активы, простые реальные активы, нематериальные активы и дополнительные группы активов. Участники рынка (ОИС). Тренды рынка цифровых активов. Практические аспекты токенизации и оборота цифровых активов. Работа с ЦФА.
18. Цифровые валюты центральных банков (ЦВЦБ).
    Виды ЦВЦБ: экономическая, техническая и юридическая квалификации. Сравнительный анализ ЦВЦБ со стейблкоинами и нативной криптовалютой. Технологические платформы для реализации ЦВЦБ. Основные модели реализации ЦВЦБ. Исследования международных организаций в направлении ЦВЦБ. Что сделано центральными банками за рубежом по созданию ЦВЦБ? Дальнейшие планы иностранных государств по внедрению ЦВЦБ. Технологические платформы для реализации ЦВЦБ. Основные модели реализации ЦВЦБ. Концепция цифрового рубля Банка России и ее реализация. Влияние ЦВЦБ на кредитно-денежную политику. Риски ЦВЦБ. Типы цифровых мостов, преимущества и недостатки. Возможность применения в российской практике. Возможность внедрения и развития российской инфраструктуры в дружественных странах. Цифровой юань и цифровой евро: особенности инфраструктуры, регулирования и прохождения этапов внедрения в экономику. Основные вехи развития цифрового юаня и возможность применения опыта Китая в России. Скрытые задачи цифрового юаня. Поэтапное тестирование цифрового юаня.
19. Механизмы осуществления международных расчетов в цифровых валютах во внешнеэкономической деятельности.
    Использование ЦВЦБ для трансграничных расчетов. Практика осуществления трансграничных платежей в цифровых валютах (ОАЭ, Гонконг, Китай, Кыргызстан). Работающие инструменты решения проблем трансграничных платежей. Модели и примеры расчетов во внешнеэкономической деятельности.
20. Международные подходы в области правового регулирования оборота цифровых активов.
    Обзор международного опыта регулирования оборота цифровых активов (ЕС, США, Китай, Сингапур, Иран, ОАЭ, Гонгонг, Макао, Индонезия, Бразилия, отдельные страны СНГ). Классификация цифровых активов для целей правовой квалификации цифровых активов («Невзаимозаменяемые» токены (NFT) стейблкоины. цифровые валюты, цифровые валюты центральных банков). Особенности допуска поставщиков услуг виртуальных активов, сравнительный аспект (ЕС, США, Китай, Сингапур, Иран, ОАЭ, Гонгонг, Макао, Индонезия, Бразилия, отдельные страны СНГ): особенности применения AML и KYC процедур, нормативные требования к поставщикам услуг в сфере оборота цифровых активов (допуск поставщиков услуг в сфере оборота цифровых валют на рынок финансовых услуг), требования к информационным системам поставщиков услуг в сфере оборота цифровых валют. Контроль и надзор за поставщиками услуг в сфере оборота цифровых активов. Изучение международного опыта регулирования сектора децентрализованных финансов. Общая характеристика экосистемы DeFi. Международные подходы к регулированию. Вызовы DeFi.
21. Правовое регулирование оборота цифровых активов в России.
    Правовой режим цифровых активов в России.
    Основные направления развития совершенствования законодательства Российской Федерации в сфере оборота цифровых активов и цифровых валют. Учет и возможности применения международного опыта регулирования оборота цифровых активов и правил допуска участников рынка в Российской Федерации.
22. ПОД/ФТ/ФРОМУ в сделках с цифровыми валютами.
    Технологии осуществления механизмов ПОД/ФТ/ФРОМУ в сделках с цифровыми валютами. Обзор процедур криптокомплаенса. FATF/MICA/Сингапур/США. Особенности AML/КУТ операторов цифровых валют. Обзор существующих процедур и решений. Концепция KYT. Работа с KYT операторами и opensource. Механизмы анонимизации сделок с цифровыми валютами (миксеры).
23. Расследование инцидентов в сфере оборота цифровых валют.
    Анализ недобросовестных практик на рынке цифровых активов и цифровых валют. Методы пресечения недобросовестных практик. Применение ончейн-методов: Proofofreserves, дерево Меркла. Применения ончейн-анализа в целях борьбы с финансовыми преступлениями. Сервисы для ончейн-аналитики, преимущества ончейн-анализа. Особенности проведения расследований адресов и транзакций. Преимущества разных систем. Работа с правоохранительными органами и биржами. Процедуры поиска активов и возврата денежных средств. Ответственность в сфере оборота цифровых активов и цифровых валют.

Практико-ориентированность программы обеспечивают практические занятия (43 из 72 академических часов общей ее продолжительности), организуемые в форме демонстрации примеров, показа преподавателями хода выполнения конкретных задач, решения кейсов и выполнения заданий слушателями под руководством преподавателей,и погружают слушателей в:

• применение нейросетей на финансовом рынке;
• исследование блокчейн-архитектуры;
• использование смарт-контрактов;
• проведение сравнительного анализа платформ;
• изучение систем хранения цифровых активов;
• исследование DeFi-протоколов;
• создание и настройку криптовалютных кошельков;
• приобретение криптовалют и проведение транзакций (с учетом ограничений российского законодательства);
• проведение анализа блокчейна, проверку смарт-контрактов, выявление рисков и мошеннических схем;
• проведение анализа рынка стейблкоинов;
• исследование критовалютных трендов;
• изучение NFT;
• проведение оценки возможностей токенизации реальных активов (RWA);
• проведение анализа цифровых валют центральных банков;
• изучение цифрового рубля;
• проведение анализа практики трансграничных платежей с использованием цифровых инструментов и технологий;
• регуляторную практикуоборота цифровых активов в отдельных странах и межгосударственных объединениях;
• проведение оценки новаций и правового режима регулирования цифровых активов в России;
• знакомство с практикой ПОД/ФТ/ФРОМУ в сфере оборота цифровых активов;
• рассмотрение основ крипто-комплаенса, процедур AML/КУС операторов цифровых валют;
• рассмотрение недобросовестных практик совершении операций с цифровыми активами, цифровыми валютами и способов их пресечения;
• знакомство с сервисами для ончейн-анализа, проведение расследований адресов и транзакций.

В настоящее время данная программа проводится исключительно по заказу организаций в корпоративном формате.

---

Получить более подробную информацию о программе, условиях ее проведения можно у кураторов обучения: Инна Махнович seminar6@educenter.ru; Марии Шуваевой seminar2@educenter.ru, тел. +7(495)921-2273