Цифровые технологии и инструменты на финансовых рынках: 21 ноября 2024 → 20 декабря 2024
Предоставляется скидка в размере 10%, начиная со второго слушателя от одной организации. Клиентам Института МФЦ, Учебного центра МФЦ предоставляется специальная льготная стоимость в размере 65 000 (шестидесяти пяти тысяч рублей) за одного слушателя.
Институт МФЦ приглашает пройти обучение на специализированном курсе повышения квалификации «Цифровые технологии и инструменты на финансовых рынках» продолжительностью 84 академических часов: 21 занятие по 4 академических часа каждое в течении полутора месяцев.
Курс предназначен для специалистов различных сегментов финансового рынка, где применяются и развиваются цифровые технологии: финансовых и инвестиционных платформ, банковских услуг, страхования, платежных услуг, услуг профессиональных небанковских кредиторов, финансовых посредников (брокеров, доверительных управляющих, управляющих компаний), инфраструктурных организаций (регистраторов, депозитариев, специализированных депозитариев, организаторов торговли, операторов информационных систем) и др. Курс также будет полезен эмитентам и профессиональным инвесторам цифровых финансовых активов.
Курс рассчитан на:
- руководителей и специалистов проектов (направлений) в области Финтех, ЦФА, в том числе Project Manager, Product Manager, Product Marketing Manager и др.;
- аналитиков, включая системных аналитиков, бизнес-аналитиков, продуктовых, маркетинговых аналитиков, BI-аналитиков и др.;
- Data Scientist, специалистов по кибербезопасности;
- финансовых аналитиков, юристов, контролеров, комплаенс-менеджеров, финансовых менеджеров, маркетологов финансовых организаций, реализующих финтех-проекты, а также сотрудников эмитентов ЦФА.
Курс в отдельных случаях также может быть полезен следующим специалистам финансовых организаций и финтех-компаний (проектов): специалистам по машинному обучению, инженерам-программистам, разработчикам, продуктовым дизайнерам и нек. др.
Цель обучения: получить актуальные знания, овладеть умениями и компетенциями в области применения и развития финансовых технологий, цифровых активов на основе передового международного опыта, необходимых для решения конкретных задач по внедрению и развитию финтех-проектов, предоставлению клиентам цифровых услуг, выпуску ЦФА, в том числе в интересах заказчиков — эмитентов ЦФА, участников внешнеэкономической деятельности, заинтересованных в эффективных международных расчетах.
Место проведения
Центральный офис - г. Москва
Адрес: 107023, Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1
материалов
Выдаваемые документы
Список материалов
Программа учебного курса
Открытие курса. Вступительное слово руководителя образовательной программы, куратора курса.
Модуль I. Цифровизация и применение на финансовых рынках больших данных, решений с искусственным интеллектом, технологии распределенного реестра. 18 часов
Тема 1. Общество знаний, право и экономика данных. 1 час
Предпосылки цифровизации экономики. Переход от цифровой экономики к экономике данных. Аналитика отрасли, уровень оценки цифровизации экономики и ее финансового сектора. Институциональные, технологические основы экономики данных.
Тема 2. Технологические тренды на финансовых рынках. 2 часа
Концептуальные положения цифровизации финансового рынка. Экосистема финтех-индустрии.
Ключевые направления и тренды:
- большие данные;
- искусственный интеллект;
- распределенные реестры;
- облачные технологии на финансовых рынках, публичные или частные облака;
- открытые интерфейсы на финансовых рынках, API и платформы;
- платежи будущего, системы быстрых платежей;
- биометрические технологии на финансовых рынках;
- Open banking;
- цифровой профиль;
- регуляторные и надзорные технологии (Regtech и Suptech);
- квантовые технологии на финансовых рынках.
Тема 3. Большие данные на финансовых рынках. 3 часа
Понятие больших данных, сферы применения. Экосистемы и моносервисы: проблемы использования больших данных. Правовой режим данных. Неправомерное использование больших данных. Защита персональных данных.
Тема 4. Искусственный интеллект (ИИ) на финансовых рынках. 4 часа
Основы ИИ на финансовых рынках, области применения, тренды. Машинное обучение. Нейросетевые технологии на финансовых рынках. Большие языковые модели (LLM). Трансформация бизнес-моделей, вызовы и возможности ИИ. ИИ как «участник» финансовых рынков. Международный опыт. Правовые аспекты ИИ. Этика ИИ.
Тема 5. Технология распределенных реестров на финансовых рынках. 8 часов
5.1 Технологические основы DLT. Криптография.
Механизмы транзакций в блокчейне (mining/staking/minting). Механизмы и причины раздвоения сети (fork/forking, softfork/hardfork, протокол Segregated Witness). Архитектура блокчейна и приложения второго уровня. Принципы: распределённость, децентрализация, одноранговость, масштабируемость. Частный/публичный/закрытый/открытый блокчейн. DApp/DAO. Классификация и алгоритмы (протоколы) консенсуса (PoW, PoS, Multisignature Algorithm/Byzantine Fault Tolerance). Смарт-контракты, оракулы, механизм самоисполнения. Основные проблемы современных блокчейнов: масштабируемость, совместимость стандартов; скорость обработки транзакций и нек. др., способы их решения.
5.2 Практика применения.
Корпоративный рынок распределенных реестров. Блокчейн в государственном секторе.
Применение в финансовом секторе:
- принципы работы и области применения наиболее распространённых блокчейн экосистем на примере Hyperledger Fabric и R3 Corda;
- Masterchain (принципы построения блокчейн, сервисы Masterchain, система учёта закладных, реестр банковских гарантий, цифровые аккредитивы, KYC);
- DeFi.
Модуль II. Децентрализованные финансы. Токенизация активов. 14 часов
Тема 1. Децентрализованные финансы. 6 часов
1.1 Практическая реализация DeFi в финансовом секторе.
Элементы экосистемы DeFi. Функционирование DeFi. Возможности для финансового рынка.
Принципы функционирования различных протоколов:
- DeFi-кредитование;
- токены (aETH, sETH и др.);
- LSD-протоколы;
- DeFi-страхование.
Процесс выпуска децентрализованных стейблкойнов (на примере MakerDAO — процесс выпуска и погашения DAI, зачем нужны токены MKR и др.).
1.2 Секьюритизация (токенизация денежных потоков) как инструмент повышения ликвидности.
Liquid staking derivatives (LSD). Liquid staking providers. Lido DAO; RocketPool; Frax Finance. FFS, ABS, MBS.
Производные токенизированные инструменты. Опционы и поставочные фьючерсы в токенизации.
1.3 Правовое регулирование DeFi.
Международные подходы. Развитие регулирования.
Тема 2. Токенизация активов. 5 часов
Инфраструктура рынка цифровых активов.
Механизм создания токена и порядок присвоения токена к активу.
Практические аспекты выпуска и оборота ЦФА, утилитарных цифровых прав (УЦП).
Токенизированные деньги, финансовые инструменты (облигации, депозиты), цифровые свидетельства и цифровые векселя.
Проектное финансирование.
Правовой режим цифровых активов.
Международные практики оборота цифровых активов (Китай, отдельные страны СНГ, ЕС).
Практикум по использованию ЦФА и утилитарных цифровых прав.
Тема 3. Невзаимозаменяемые токены (NFT). 3 часа
Особенности создания невзаимозаменяемых токенов (NFT).
Особенности применения NFT в финансовой сфере.
Практикум по созданию NFT на любой актив.
Модуль III. Криптовалюты. 12 часов
Тема 1. Механизм создания и функционирования цифровой валюты. Особенности создания и функционирования стейблкоинов. 1 час
Тема 2. Практика по созданию криптовалютного кошелька. 2 часа
Криптовалютный кошелек, определение и общее понятия Устройство криптовалютного кошелька. Открытый ключ, закрытый ключ, сид-фраза.
Типы кошельков: холодный, горячий, кастодиальный и некастодиальный, их отличия и особенности Многофункциональный, мультивалютный, мультиблокчейновый веб3-кошелек для веб3-среды — вершина эволюции или промежуточный этап?
Создание криптовалютного веб3-кошелька, правила безопасности, хранение и восстановления веб3-кошелька.
Практическая часть (работа с аудиторией): открытие собственного мультивалютного некастодиального веб3-кошелька.
Обзор возможностей веб3 кошелька — обмен криптовалюты и токенов, работа в разных блокченах, децентрализованные финансы (DeFi) — кредитные, обменные, доходные протоколы dApp (децентрализованные мобильные приложения), работа с биржей (CEX), игровыми сервисами, хранение и работа с NFT и NFT-маркетплейсами, взаимодействие с метавселенными, иными вспомогательными инструментами в веб3-среде.
Тема 3. Практика осуществления платежей в цифровых валютах. 2 часа
Осуществление пилотных платежей в цифровых валютах — открытие и установка криптовалютного кошелька на бирже (CEX), верификация аккаунта — открытие мультивалютного некастодиального веб3-кошелька — приобретение криптовалюты на бирже, p2p обмен, покупка в обменном сервисе (обменнике, боте), обмен на наличные с зачислением криптовалюты на криптовалютный кошелёк покупателя — транзакционная деятельность, обмены, перевод криптовалюты и токенов в разных блокчейнах, использование функциональных особенностей и преимуществ веб3-кошельков для транзакционной деятельности — практические часть и технологические нюансы децентрализованных веб3-инструментов, работа с вспомогательными веб3-сервисами (обозреватели блокчейнов, проверка контрактов токенов) — взаимодействие централизованных бирж (CEX) с веб3-средой и, в частности, с веб3-кошельками — безопасность, риски, распространённые ошибки, примеры.
Тема 4. Механизмы осуществления международных расчетов в цифровых валютах. 1 час
Тема 5. Технологии осуществления механизмов ПОД/ФТ/ФРОМУ в сделках с цифровыми валютами. 1 час
Тема 6. Механизмы анонимизации сделок с цифровыми валютами (миксеры). 1 час
Тема 7. Особенности функционирования бирж цифровых валют. Инфраструктура рынка цифровых валют. 2 часа
«Криптокошельки» (virtual currency wallet): алгоритм функционирования и разновидности хранения (сold storage/hot storage). «Кастодиальное»/«некастодиальное» хранение. Обменники/биржи (стандарты и разновидности DEX/CEX). Виды ордеров и проблема микширования. Транспарентность/конфиденциальность (анонимность) транзакций.
Тема 8. Ончейн и технический анализ криптовалют. 2 часа
Виды графиков — линейный, японские свечи, бары. Временные интервалы и их взаимосвязь. Стакан заявок — спрос и предложение, участие маркетмейкера. Элементы технического анализа: тренд; разворот; движение и откат; консолидация. Уровни поддержки и сопротивления. Gap-up и Gap-down/ Простейшие индикаторы: объём; MA (скользящая средняя); RSI.
Ончейн-анализ как инструмент изучения поведения игроков рынка. Методология и инструмент ончей-аналитики для отслеживания транзакций в блокчейне. Основные ончейн-индикаторы: NVT ratio, Mvrv ratio, мультипликатор Пьюуэлла и нек. др.
Модуль IV. Цифровые валюты центральных банков, цифровой рубль и трансграничные платежи. 12 часов
Тема 1. Виды цифровых валют центральных банков (ЦВЦБ (CBDC): экономическая, техническая и юридическая квалификации. 2 часа
Сравнительный анализ ЦВЦБ со стейблкоинами и нативной криптовалютой.
Основные модели реализации ЦВЦБ.
Технологические платформы для реализации ЦВЦБ.
Тема 2. Влияние разных видов ЦВЦБ на экономические процессы: объем денежной массы и трансмиссионный механизм. 1 час
Тема 3. Трансграничные платежи. Механизмы осуществления международных расчетов в цифровых валютах (ЦВЦБ). Риски ЦВЦБ. 2 часа
Тема 4. Цифровой евро: особенности инфраструктуры, регулирования и прохождения этапов внедрения в экономику. 1 час
Тема 5. Основные вехи развития цифрового юаня и возможность применения опыта Китая в России. 2 часа
Особенности цифрового юаня. Задачи цифрового юаня. Поэтапное тестирование цифрового юаня.
Тема 6. Развитие ЦВЦБ в отдельных странах. 1 час
Исследования международных организаций в направлении ЦВЦБ.
Результаты зарубежных центральных банков по созданию и использованию ЦВЦБ.
Публичные планы иностранных государств по внедрению и развитию ЦВЦБ.
Тема 7. Особенности механизмов ПОД/ФТ/ФРОМУ, связанных с внедрением ЦВЦБ. 1 час
Тема 8. Цифровые мосты для расчетов в CBDC. 1 час
Типы цифровых мостов, преимущества и недостатки. Возможность применения в российской практике.
Возможности внедрения и развития российской инфраструктуры в дружественных странах.
Тема 9. Создание безопасной среды для внедрения смарт-контрактов в ЦВЦБ. 1 час
Преимущества для бизнеса.
Возможности для российского бизнеса.
Модуль V. Концепция Web 3.0 Метабанкинг, метавселенные. Решения и тренды на финансовом рынке. 14 часов
Тема 1. Природа Web 3.0, ее особенности, причины формирования и перехода. 2 часа
Характеристика интернета эпохи Web 1.0 и Web 2.0, предпосылки и переход в эпоху Web 3.0.
Определение и особенности Web 3.0 — интернет, протоколы, способ взаимодействия, децентрализация, контроль данных, инструменты, безопасность, риски.
Новые возможности и способы взаимодействия, построение горизонтальных сетевых сообществ и современных кооперативов на блокчейне в виде DAO.
Тема 2. Причины формирования метавселенных, их развитие и перспективы. 2 часа
Развитие технологии VR, AR, XR, увеличение скорости передачи данных, криптотехнологии и блокчейн, экосистема обработки и хранение данных, доступность, синергия и естественный выход на новый уровень, новые способы взаимодействия между машинами и людьми, рождение первых метавселенных. Перспективы развития, многообразие, доступность, функциональность, финансовая интеграция, приятие пользователя, зачатки естественного отбора на выживаемость, MetaFi и Web 4.0 Рассмотрение примеров метавселенных: Decentraland, Spatial, Oncyber и нек. др.
Тема 3. Особенности банкинга, платежных услуг в метавселенных: метаплатежи и метабанкинг. 2 часа
Эволюция цифровых финансов в среде Web 3.0 — DeFi, MetaFi, Neobanking, GameFi, NFT, Metaverses.
Платежные методы в метавселенных, их взаимосвязь, характеристики, связки.
Тенденции и направление развития платежей и банкинга в метавселенных, их объединение с социальными сетями, Superapp, мессенджерами и кошельками Web3.
Web 3 кошелек как пульт управления всеми финансовыми сервисами и платежами в метапространствах.
Переход в MetaFi и Web 4.0, раскрытие потенциала и эволюция децентрализованных финансовых сервисов.
Тема 4. Особенности механизмов ПОД/ФТ/ФРОМУ в метавселенных и метарасчетах. 1 час
Тема 5. Новые экономические сети в реальности Web 3.0: участники и их взаимодействие. 1 час
Тема 6. Трансформация финансовых организаций, финансовых продуктов, услуг и сервисов. 6 часов
Банковский сектор, платежные услуги.
Страхование.
Брокерские услуги, организация торговли (биржевая деятельность).
Сектор инвестиций.
Новые финансовые продукты.
Финтех-сервисы цифрового поколения.
Модуль VI. Правовое регулирование, защита от рисков при использовании цифровых технологий на финансовых рынках. 14 часов
Тема 1. Правовое регулирование и юридические практики. 2 часа
Роль государства и международных организаций в регулировании цифровых финансовых технологий. Защита персональных данных и кибербезопасность. Интеллектуальная собственность, защита цифрового контента. Ключевые нормы текущего российского правового регулирования в сфере цифровых активов, направления развития законодательства.
Тема 2. Международные тренды регулирования цифровых активов и цифровых валют. 4 часа
Цифровые валюты: особенности зарубежного законодательства, правоприменительная практика.
Невзаимозаменяемые» токены (NFT). Стейблкоины. Алгоритмические стейблкоины.
Международные подходы к нормативному регулированию смарт-контрактов.
Имплементация смарт-контрактов в российскую практику.
Правовое регулирование ЦФА и криптовалют в КНР и Макао, Сингапуре, отдельных странах СНГ: общие положения, ответственность за операции с криптовалютой и финансирование при помощи ICO, судебная практика, регулирование технологий блокчейн.
Тема 3. Инфраструктура рынка цифровых активов. Нормативные требования. 2 часа
Требования к поставщикам услуг в сфере оборота цифровых активов (допуск поставщиков услуг в сфере оборота цифровых валют на рынок финансовых услуг).
Особенности применения AML и KYC процедур.
Особенности российского законодательства.
Требования к информационным системам поставщиков услуг в сфере оборота цифровых валют.
Особенности международного законодательства.
Тема 4. Правонарушения, недобросовестные практики и их пресечение. 4 часа
Гражданская, административная, налоговая, уголовная ответственность за нарушение законодательства в сфере оборота цифровых активов: нормативные и практические аспекты. Международная и отечественная практика.
Криминологические риски. Преступления, совершаемых с использованием цифровых технологий на финансовых рынках
Недобросовестные практики на рынке цифровых активов и цифровых валют. Пресечение недобросовестных практик на финансовых рынках с использованием информационных технологий. Применения ончейн-методов (включая Proof of reserves, дерево Меркла (доказательство резервов) в целях противодействия недобросовестным практикам, борьбы с финансовыми преступлениями.
Тема 5. Информационная безопасность. Кибербезопасность. 1 час
Тема 6. KYT («Знай свою транзакцию») и ее место в легализации операций с криптовалютами. 1 час
Итоговая аттестация. Подведение итогов обучения. Диалог руководителя программы, куратора курса со слушателями.
Поделиться!
-
октябрь, 2024ПнВтСрЧтПтСбВс3001 октября 2024 вторникДаты проведения: 01 октября 2024 – 18 октября 2024Форма обучения: Другая45000 ₽ физ. лица45000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 01 октября 202417000 ₽ физ. лица17000 ₽ юр. лица01Специализированный депозитарий как ключевой элемент в системе контроля и учета при управлении активами: участники отношений, их особенности, правовое регулирование, основы технологий спецдепозитарного обслуживания+ еще 1020304050607 октября 2024 понедельникДаты проведения: 07 октября 2024 – 18 октября 2024Форма обучения: Вечерняя10000 ₽ физ. лица10000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 07 октября 2024 – 18 октября 2024Форма обучения: Вечерняя8800 ₽ физ. лица8800 ₽ юр. лицаДаты проведения: 07 октября 2024 – 18 октября 2024Форма обучения: Вечерняя29000 ₽ физ. лица29000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 07 октября 2024 – 10 октября 2024Форма обучения: Вечерняя35000 ₽ физ. лица35000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 07 октября 2024 – 11 октября 2024Форма обучения: Дневная15000 ₽ физ. лица15000 ₽ юр. лица07Повышение квалификации налоговых консультантов (36 часов) очно/дистанционно+ еще 408 октября 2024 вторникДаты проведения: 08 октября 202415000 ₽ физ. лица15000 ₽ юр. лица08Цифровые активы и криптовалюты: практические аспекты применения0910 октября 2024 четвергДаты проведения: 10 октября 20249000 ₽ физ. лица9000 ₽ юр. лица10Внутренний контроль профессионального участника рынка ценных бумаг: новации и актуальные вопросы (семинар с представителем Банка России)11121314 октября 2024 понедельникДаты проведения: 14 октября 2024 – 14 декабря 2024Форма обучения: Другая41000 ₽ физ. лица41000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 14 октября 2024 – 24 января 2025Форма обучения: Другая65000 ₽ физ. лица65000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 14 октября 2024 – 24 января 2025Форма обучения: Другая70000 ₽ физ. лица70000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 14 октября 2024 – 09 декабря 2024Форма обучения: Другая45500 ₽ физ. лица45500 ₽ юр. лицаДаты проведения: 14 октября 2024 – 14 декабря 2024Форма обучения: Другая40000 ₽ физ. лица40000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 14 октября 2024 – 14 декабря 2024Форма обучения: Другая41000 ₽ физ. лица41000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 14 октября 2024 – 14 декабря 2024Форма обучения: Другая45000 ₽ физ. лица45000 ₽ юр. лица14Аттестат профессионального бухгалтера — Главный бухгалтер организации бюджетной сферы+ еще 615 октября 2024 вторникДаты проведения: 15 октября 20249000 ₽ физ. лица9000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 15 октября 202418000 ₽ физ. лица18000 ₽ юр. лица15Цифровые финансовые активы (ЦФА): актуальные вопросы регулирования, практики и развития. Отдельные особенности цифровых валют.+ еще 116 октября 2024 средаДаты проведения: 16 октября 2024 – 29 октября 2024Форма обучения: Дневная9900 ₽ физ. лица9900 ₽ юр. лица16Повышение квалификации аудиторов (40 часов) очно/дистанционно17 октября 2024 четвергДаты проведения: 17 октября 202417000 ₽ физ. лица17000 ₽ юр. лица17Практический анализ изменений в налогообложении. Рекомендации налогоплательщику для использования в 2024 году и необходимые к применению с 2025 года18192021 октября 2024 понедельникДаты проведения: 21 октября 202415000 ₽ физ. лица15000 ₽ юр. лица21Проведение трансграничных расчетов во внешнеэкономической деятельности с использованием цифровых валют22 октября 2024 вторникДаты проведения: 22 октября 2024 – 17 декабря 2024Форма обучения: Вечерняя49500 ₽ физ. лица49500 ₽ юр. лицаДаты проведения: 22 октября 202418000 ₽ физ. лица18000 ₽ юр. лица22Финансовый консультант-инвестиционный советник+ еще 123 октября 2024 средаДаты проведения: 23 октября 2024 – 24 октября 2024Форма обучения: Дневная18000 ₽ физ. лица18000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 23 октября 2024 – 29 октября 2024Форма обучения: Дневная15000 ₽ физ. лица15000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 23 октября 20248000 ₽ физ. лица8000 ₽ юр. лица23Противодействие коррупции в системе закупок+ еще 224252627282930 октября 2024 средаДаты проведения: 30 октября 2024 – 30 октября 2024Форма обучения: Дневная8000 ₽ физ. лица8000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 30 октября 2024 – 30 октября 2024Форма обучения: Дневная5000 ₽ физ. лица5000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 30 октября 2024 – 30 октября 2024Форма обучения: Дневная6000 ₽ физ. лица6000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 30 октября 2024 – 30 октября 2024Форма обучения: Дневная6000 ₽ физ. лица6000 ₽ юр. лицаДаты проведения: 30 октября 202410000 ₽ физ. лица10000 ₽ юр. лица30Целевой (внеплановый) инструктаж/повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников организаций, поднадзорных Банку России (профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании)+ еще 431010203