+7(495)921-22-73
Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Москва
+7(495)921-22-73
, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00

Финансовый консультант-инвестиционный советник: 22 октября 2024 → 17 декабря 2024

Описание
Программа
22 октября 2024 → 17 декабря 2024
Запись до: 22 октября 2024
Форма обучения: Вечерняя
платежные системы Возможна оплата онлайн
?
Оплата картами

Оплата возможна с помощью:

— Банковских карт
МИР, Visa/Visa Electron, MasterCard/Maestro

Оплата картами доступна в процессе записи на курс при выборе вкладки «Онлайн-оплата»

49500 ₽ физ. лица
49500 ₽ юр. лица

Скидка 10% предоставляется клиентам Института (Учебного центра) МФЦ; Скидка 15% предоставляется студентам вузов. Специальная скидка в размере 20% предоставляется слушателям Института МФЦ/Учебного центра) МФЦ, проходившим подготовку по программах аттестации и (или) повышения квалификации налоговых консультантов и (или) аудиторов.

Приглашаем пройти обучение на самом популярном в России курсе повышения квалификации для финансовых консультантов, инвестиционных советников, успешно проведенном более 15 раз.

Продолжительность курса составляет 88 часов, включая выполнение итоговой практической работы – составление финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Основные преимущества программы: максимальная практико-ориентированность при разумном сочетании теории и практики; «живое» обучение (в аудитории или онлайн – по выбору слушателя); «жизненная сила» программы, направленной на формирование практических навыков; блестящий преподавательский состав (порядка 10 преподавателей-практиков); разнообразный учебный материал для каждого занятия; методическая поддержка выпускников программы — возможность бесплатного участия в актуальных «бонус-занятиях» и мн. др.

Цель обучения - овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта, инвестиционного советника.

Анонс(pdf, 776.7 Кб)

Место проведения

Центральный офис - г. Москва
Адрес: 107023, Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1

Преподаватели
Выдаваемые документы
Список
материалов
преподаватель Института МФЦ
Преподаватель Института МФЦ
Канд. экон. наук, Директор центра управления рисками, Ведущий преподаватель Института/Учебного центра МФЦ
преподаватель Института МФЦ
преподаватель Института МФЦ
преподаватель Института МФЦ
Ведущий преподаватель Института МФЦ
Преподаватель Института МФЦ
Преподаватель Института МФЦ
ведущий преподаватель Института МФЦ

Выдаваемые документы

Удостоверение о повышении квалификации

Список материалов

По каждой теме обучения предоставляются учебные презентации, рабочие тетради (кейсы, примеры, контрольные вопросы и т.д.)

Программа учебного курса

№№

Модуль, тема, содержание

Количество
часов

Преподаватель[7]

 

Открытие курса. Рекомендации по обучению и подготовке итоговой практической работы. Виды профессиональной деятельности, квалификации: «Финансовый консультант», «Инвестиционный советник». Возможности для трудоустройства, профессионального и личностного развития. Напутствие от руководителя и куратора программы.

 

Паранич А.В., руководитель программы

 

Левина М.В.,

куратор программы

1.

Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы и подходы к их защите от рисков

16

 

1.1

Государственные и муниципальные финансы.

  • Структура государственных финансов: федеральный, региональный, муниципальный бюджеты; консолидированные бюджеты; Фонд пенсионного и социального страхования Российской Федерации (Социальный фонд России); фонд обязательного медицинского страхования.
  • Фискальная и денежно-кредитная политика государства. Когда и как государство управляет экономическим ростом, инфляцией, инвестициями?Денежно-кредитная политика и ее влияние на благосостояние человека.

4

 

Беляев Н.А.

 

1.2

Корпоративные финансы (финансы предприятия).

  • Матрица МакКинзи и БКГ: на каком этапе жизненного цикла находится компания, какое место занимает на рынке? Особенности управления корпоративными финансами для разных жизненных циклов и места на рынке.
  • Отчетность компании как отражение финансовой ситуации: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Анализ структуры активов и пассивов и их динамики. Анализ ликвидности, финансовой устойчивости. Анализ рентабельности, виды рентабельности для разных целей оценки. Анализ денежных потоков компании: операционный, финансовый, инвестиционный. Бюджетирование.
  • Оценка перспективности проекта в компании: составление бюджета проекта, расчет окупаемости, анализ доходности.

4

Рудык Н.Б.
или
Александров Д.А.

 

1.3

Личные финансы.

  • Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла человека? Как правильно поставить цель, какие параметры необходимо учитывать?
  • Анализ доходов и расходов, их классификация. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая в удовлетворении потребностей (налоговая оптимизация, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов и др.)?
  • Анализ активов и пассивов человека. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
  • Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
  • Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
  • Пересмотр финансового плана. Как часто его пересматривать и кто это должен делать?

4

Паранич А.В.

 

1.4.

Личные финансы и подходы к их защите от рисков.

  • Страхование жизни, рисковое страхование:
    • включение различных страховых продуктов в личный финансовый план;
    • особенности использования российских и зарубежных страховых продуктов;
    • налогообложение страховых продуктов.
  • Защита активов, планирование передачи активов по наследству: юридические и налоговые аспекты.

4

Красавина Е.В.

2.

Устройство современного финансового рынка.

12

 

2.1

Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг.

4

Беляев Н.А.

2.2

Функционирование современного рынка ценных бумаг.

  • Основные участники рынка ценных бумаг: биржа, брокер, управляющая компания, депозитарий, регистратор, регулятор, инвестор. Функции и взаимодействие между ними. Понятие квалифицированного инвестора.
  • Защита прав инвесторов.

8

Кокорев Р.А.

 

3.

Финансовая математика для финансового консультанта. Практические примеры расчетов.

4

 

 

  • Расчет доходности и коэффициента наращения портфеля.
  • Определение будущей суммы аннуитета, величины регулярного платежа, необходимой для накопления необходимой суммы денежных средств.
  • Оценка доходности потока платежей, оценка стоимости облигации.
  • Расчет волатильности портфеля ценных бумаг.
  • Расчет VaR, Expected shortfall применительно к оценке соответствия потерь портфеля предельным потерям инвестора.

4

Беляев Н.А.

 

4.

Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетание и риски.

24

 

4.1

Способы инвестиций в различные классы активов, сравнительная характеристика: денежный и долговой рынок

  • Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка.
  • Долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, микрофинансирование, договоры займа и т.д.

4

Александров Д.А.

4.2

Инвестиции: долевой рынок, сырье

  • Долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, IPO, стартапы.
  • Сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля.

4

Александров Д.А.

4.3

Способы и особенности инвестирования в недвижимость

  • Реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость и др.).
  • Фонды недвижимости.

4

Евсеева А.Н.

4.4

Инвестирование в сложные финансовые продукты, деривативы

  • Деривативы: фьючерсы и опционы, экзотические опционы
  • Структурные продукты, кредитные ноты.

2

Паранич А.В.

4.5.

Инвестиционные фонды, биржевые фонды, ETF

  • Виды фондов.
  • Инвестиционные свойства фондов.
  • Использование фондов при формировании портфелей клиентов.
  • Особенности налогообложения инвестиций в фонды.

2

Кикевич С.А.

4.6

Цели и приемлемые риски для клиента. Инвестиционный портфель и выбор активов.

  • Определение цели клиента. Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров портфеля под цель.
  • Портфельная теория. Efficient frontier. Принципы создания диверсифицированного портфеля. Оценка риска.
  • Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и стратегии.
  • Диверсификация по валюте, использование различных валютных активов в портфеле.
  • Мониторинг портфеля.
  • Классы активов, их реакция на различные экономические события, место каждого в портфеле:
    • валютный рынок;
    • денежный рынок;
    • долговой рынок;
    • долевые активы;
    • недвижимость;
    • сommodities;
    • деривативы;
    • альтернативные инвестиции, криптоактивы.

4

Кикевич С.А.

4.7

Практика создания и сопровождения инвестиционной стратегии.

Этапы создания инвестиционной стратегии.

  • Макроэкономика и распределение активов.
  • Иностранные сервисы для оптимизации и прогнозирования. Portfolio Visualizer.
  • Создание портфеля и бэктестинг стратегии с российскими активами с использованием российских сервисов.
  • Сравнение и выбор инвестиционных стратегий.
  • Использование модельных инвестиционных портфелей.
  • Помощь клиенту в инвестиции крупных сумм. Стратегии усреднения в инвестициях.
  • Подготовка инвестиционной декларации (IPS) и других видов отчетности.
  • Помощь клиенту в реализации инвестиционной стратегии.
  • Отслеживание результатов портфеля.
  • Корректировка стратегии.
  • Использование фондов при формировании портфелей клиентов.
4 Кикевич С.А.

5.

Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях.

8

 

5.1

Налогообложение в Российской Федерации, доходов, полученных в России

  • Налог на доходы физических лиц (НДФЛ):   налоговая база, ставки. Прогрессивная шкала с 2025 года. Понятие резидентов и   нерезидентов.
  • Налоговые вычеты: стандартные, социальные,   имущественные, инвестиционные и профессиональные.
  • Налоги на доходы от инвестиций для различных   групп инвестиционных инструментов: акции, паи ПИФ, облигации, фьючерсы и   опционы, банковские вклады, драгоценные металлы, валюты, недвижимость.
  • Индивидуальный инвестиционный счет:   особенности «старых» ИИС (первого и второго типа) с учетом последних   изменений; новый ИИС-III.
  • Налоговая   декларация. Доходы, которые необходимо отражать. Заполнение налоговой   декларации. Работа в программе «Декларация», в личном кабинете   налогоплательщика.
  • Налоговые   последствия просрочки и неуплаты налога.
  • Вопросы оплаты   исчисленного налога.

4

Наумов С.С.
или
Старовойтова О.В.

 

5.2

Налогообложение за рубежом и отдельные вопросы налогообложения в России (в части доходов, полученных за рубежом), отчетность и контроль.

  • Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
  • Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет, инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции. Сравнительный анализ с точки зрения налогообложения.
  • Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
  • Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов Российской Федерации и обмен финансовой информацией в рамках ОЭСР.

4

Гиндилеев М.Э.

 

6.

Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.

20

 

6.1

Деятельность финансового консультанта, включая независимого финансового консультанта

  • Деятельность финансовых консультантов в России и сравнение ее с другими странами.
  • Ключевые отличия между «финансовыми консультантами» и «инвестиционными советниками» в России.
  • Стандарты инвестиционного планирования в России и за рубежом.
  • Варианты бизнес-модели финансового консультанта: fee-based, commission-based, mixed — плюсы и минусы.
  • Прибыльность бизнеса.

4

Паранич А.В.

6.2

Особенности деятельности инвестиционного советника.

  • Правовое положение и регулирование деятельности инвестиционных советников.
  • Инвестиционный профиль клиента: содержание, особенности для различных типов клиентов, порядок определения и примеры.
  • Индивидуальная инвестиционная рекомендация: регуляторные требования, порядок составления и примеры.
  • Программы автоконсультирования, автоследования.
  • Актуальные вопросы деятельности инвестиционного советника.

4

Паранич А.В.

6.3

Работа финансового советника с клиентами.

  • Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ и др. Как создать свой бренд?
  • Работа с клиентом: выявление психологического типа клиента, работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финансового консультанта.
  • Структура первой и последующих встреч.
  • Документооборот и раскрытие информации в соответствии с российским законодательством (за исключением специальных регуляторных требований к инвестиционному советнику).
  • Программное обеспечение для составления личного финансового плана.
  • Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля.
  • Использование CRM в бизнесе финансового консультанта.
  • Информационные ресурсы, литература для повышения квалификации и ежедневной работы.
  • Варианты деятельности (бизнеса) финансового консультанта (франшиза, собственный бизнес, работа по найму, стажировка и т.д.)

4

Красавина Е.В.

6.4

Возможности применения принципов поведенческой экономики в деятельности финансовых консультантов, советников

  • Кратко о принципах поведенческой экономики.
  • Причины поведенческих предубеждений. Ограниченные возможности внимания, эвристики, иллюзии восприятия.
  • Виды поведенческих предубеждений, их сходства и принципиальные различия. Эмоциональные и когнитивные ошибки.
  • Суть, методы распознавания и преодоления конкретных поведенческих предубеждений.
  • Кто чаще подвержен предубеждениям и стоит ли с этим бороться? Рекомендации по практическому применению принципов поведенческой экономики в работе с клиентом.

4

Андрианова Д.А.

6.5

Бизнес независимого финансового советника

  • Как начать бизнес финансового советника?
  • Работа с наставником.
  • Использование франшизы финансовых советников.
  • Наиболее частые ошибки начинающего финансового советника.

4

Красавина Е.В.

  Итоговое электронное тестирование. Слушатели проходят тестирование самостоятельно на онлайн-платформе. Продолжительность тестирования в общую продолжительность программы не включается. 1 Левина М.В.

7.

Итоговая аттестация. Презентация слушателями финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации (по выбору слушателя и согласованию с руководителем программы)

4

Паранич А.В.

 

Итого

88 часов

 

 

Менеджер курсов

Левина Марина
Левина Марина

Телефон +7(495)921-22-73

E-mail: fcsm@educenter.ru

Поделиться!