+7 (495) 921-22-73
Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Москва
+7 (495) 921-22-73
, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00

Финансовый консультант-инвестиционный советник: 15 мая 2023 → 29 июня 2023

Описание
Программа
Курс начался. Запись еще возможна
15 мая 2023 → 29 июня 2023
Запись до: 14 мая 2023
Форма обучения: Вечерняя
платежные системы Возможна оплата онлайн
?
Оплата картами

Оплата возможна с помощью:

— Банковских карт
МИР, Visa/Visa Electron, MasterCard/Maestro

Оплата картами доступна в процессе записи на курс при выборе вкладки «Онлайн-оплата»

49500 ⃏ физ. лица
49500 ⃏ юр. лица
скидка 10% предоставляется клиентам Института (Учебного центра) МФЦ; Скидка 15% предоставляется студентам вузов. Специальная скидка в размере 20% предоставляется слушателям Института (Учебного центра) МФЦ, проходившим подготовку по программах аттестации и (или) повышения квалификации налоговых консультантов.

Приглашаем пройти обучение на самом популярном в России курсе повышения квалификации для финансовых консультантов, инвестиционных советников, успешно проведенном более 10 раз.

Продолжительность курса составляет 80 часов, включая выполнение практической работы – составление финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации.

Основные преимущества программы: максимальная практико-ориентированность при разумном сочетании теории и практики; «жизненная сила» программа, направленной на формирование практических навыков; блестящий преподавательский состав; возможность лучшим выпускникам пройти стажировку; разнообразный учебный материал для каждого занятия; методическая поддержка выпускников программы — возможность бесплатного участия в актуальных «бонус-занятиях» и мн. др.

Цель обучения - овладеть компетенциями, необходимыми для выполнения трудовых функций в качестве финансового консультанта-инвестиционного советника.

В августе 2022 года состоялся вебинар, организованный Школой Московской биржи: «В чем разница между «квалами» и «неквалами» и как изменить свой статус?»

Анонс(pdf, 775.1 Кб)

Место проведения

Центральный офис - г. Москва
Адрес: 107023, Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1

Выдаваемые документы
Список
материалов

Выдаваемые документы

Удостоверение о повышении квалификации

Список материалов

По каждой теме обучения предоставляются учебные презентации, рабочие тетради (кейсы, примеры, контрольные вопросы и т.д.)

Программа учебного курса

Учебно-тематический план

 

№№

Модуль, тема, содержание

Кол-во часов

Преподаватель[1]

1.

Финансовая система государства. Финансы предприятия. Личные финансы.

16

 

1.1

Государственные и муниципальные финансы.

  • Структура государственных финансов: федеральный, региональный, муниципальный бюджеты; консолидированные бюджеты; Пенсионный фонд Российской Федерации; фонды обязательного медицинского, социального страхования.
  • Фискальная и денежно-кредитная политика государства. Когда и как государство управляет экономическим ростом, инфляцией, инвестициями? Денежно-кредитная политика и ее влияние на благосостояние человека.

4

Беляев Н. А.

1.2

Корпоративные финансы (финансы предприятия).

  • Матрицы McKinsey и БКГ: на каком этапе жизненного цикла находится компания, какое место занимает на рынке? Особенности управления корпоративными финансами для разных жизненных циклов и местоположений на рынке.
  • Отчетность компании как отражение финансовой ситуации: баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств. Анализ структуры активов и пассивов и их динамики. Анализ ликвидности, финансовой устойчивости. Анализ рентабельности, виды рентабельности для разных целей оценки. Анализ денежных потоков компании: операционный, финансовый, инвестиционный. Бюджетирование.
  • Оценка перспективности проекта в компании: составление бюджета проекта, расчет окупаемости, анализ доходности.

4

Рудык Н. Б.

1.3

Личные финансы.

  • Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла человека? Как правильно поставить цель, какие параметры необходимо учитывать?
  • Анализ доходов и расходов, их классификация. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая в удовлетворении потребностей (налоговая оптимизация, банковские карты со специальными опциями, ребалансировка активов и пассивов и др.)?
  • Анализ активов и пассивов человека. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
  • Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
  • Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
  • Пересмотр финансового плана. Как часто его пересматривать и кто это должен делать?

8

Смирнова Н. Ю.

2.

Устройство современного финансового рынка

12

 

 

  • Регулирование банковского рынка и рынка ценных бумаг.
  • Основные участники рынка ценных бумаг: биржа, брокер, управляющая компания, депозитарий, регистратор, регулятор, инвестор. Функции и взаимодействие между ними. Понятие квалифицированного инвестора.
  • Защита прав инвесторов.

12

Беляев Н.А., Кокорев Р.А.

3.

Формирование инвестиционного портфеля. Активы для инвестирования, их сочетания и риски.

20

 

 

  • Определение цели клиента. Оценка толерантности клиента и целей к риску, оценка параметров портфеля под цель.
  • Портфельная теория. Efficient frontier. Принципы создания диверсифицированного портфеля. Оценка риска.
  • Классы активов, их реакция на различные экономические события, место каждого в портфеле:
  • денежный рынок;
  • долговой рынок;
  • долевые активы;
  • недвижимость;
  • сommodities;
  • деривативы
  • альтернативные инвестиции, криптоактивы.
  • Способы инвестиций в каждый класс активов, сравнительная характеристика:
  • денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;
  • долговой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, микрофинансирование, договоры займа и т.д.;
  • долевой рынок: брокерский счет, фонды (взаимные и ETF), доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, IPO, стартапы;
  • недвижимость: реальные объекты (земля, квартиры, апартаменты, коммерческая недвижимость) и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты, кредитные ноты;
  • сырье: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;
  • деривативы: прямые инвестиции, фонды, хедж-фонды, доверительное управление;
  • альтернативные инвестиции: искусство, вино, антиквариат, драгоценные камни и др., формы инвестиций - прямые и через фондовый рынок.
  • Построение портфеля из классов активов, выбор способов инвестиций и стратегии.
  • Мониторинг портфеля.

20

Смирнова Н.Ю.

4.

Налогообложение и его учет в инвестиционных операциях.

8

 

4.1

Налогообложение в России.

  • Налог на доходы физических лиц (НДФЛ): налоговая база, ставки. Понятие резидентов и нерезидентов.
  • Налоги на доходы от инвестиций для разных групп инвестиционных инструментов.
  • Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Индивидуальный инвестиционный счет.
  • Налоговая декларация.
  • Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.

4

Старовойтова О. В.

4.2

Налогообложение за рубежом и отдельные вопросы налогообложения в России (в части доходов, полученных за рубежом), отчетность и контроль.

  • Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
  • Технология инвестиций за рубежом: банковский, брокерский счет, инвестиции через страховые компании, прямые инвестиции. Сравнительный анализ с точки зрения налогообложения.
  • Репатриация капитала. Особенности налогообложения доходов за рубежом для российских налоговых резидентов. Особенности российского законодательства по противодействию легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем.
  • Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК) для валютных резидентов Российской Федерации и обмен финансовой информацией в рамках ОЭСР.

4

Смирнова Н. Ю.

5.

Практические вопросы деятельности финансовых консультантов, инвестиционных советников.

16

 

5.1

Практические подходы к организации бизнеса, маркетинга, работы с клиентами, автоматизации

  • Рынок инвестиционных советников в России и его сравнение с другими странами.
  • Регулирование деятельности инвестиционных советников в России и его развитие. Стандарты инвестиционного планирования в России и за рубежом.
  • Варианты бизнес-модели советника: fee-based, commission-based, mixed - плюсы и минусы.
  • Прибыльность бизнеса.
  • Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ и др. Как создать свой бренд?
  • Работа с клиентом: выявление психологического типа клиента, работа с возражениями, работа с негативом, ответственность советника. Структура первой и последующих встреч. Документооборот и раскрытие информации в соответствии с российским законодательством.
  • Программное обеспечение для составления личного финансового плана.
  • Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля.
  • Использование CRM в бизнесе советника.
  • Информационные ресурсы, литература для повышения квалификации и ежедневной работы.
  • Варианты бизнеса советника (франшиза, собственный бизнес, работа по найму, стажировка и т. д.)

12

Смирнова Н. Ю.

5.2

Особенности деятельности инвестиционного советника.

  • Инвестиционный профиль клиента: содержание, особенности для различных типов клиентов, порядок определения и примеры.
  • Индивидуальная инвестиционная рекомендация: регуляторные требования, порядок составления и примеры.
  • Актуальные вопросы деятельности инвестиционного советника.
  • Вопросы по внесению сведений в единый реестр инвестиционных советников.

4

Смирнова Н. Ю.

6.

Финансовая математика для финансового консультанта. Практические примеры расчетов.

4

 

 

  • Расчет доходности и коэффициента наращения портфеля.
  • Определение будущей суммы аннуитета, величины регулярного платежа, необходимой для накопления необходимой суммы денежных средств.
  • Оценка доходности потока платежей, оценка стоимости облигации.
  • Расчет волатильности портфеля ценных бумаг. Расчет VaR, Expected shortfall применительно к оценке соответствия потерь портфеля предельным потерям инвестора.

4

Беляев Н.А.

7.

Итоговая аттестация — презентация слушателями финансового плана клиента или индивидуальной инвестиционной рекомендации (тип работы выбирается слушателем по согласованию с руководителем итоговой работы).

4

Смирнова Н. Ю.,

Беляев Н. А.

 

Итого

80

 

 

Дополнительное бесплатное «бонусное» занятие.

Тема дополнительного занятия в рамках каждого курса относится к числу наиболее актуальных вопросов из сферы финансового, инвестиционного консультирования.

4

Приглашаются авторитетные эксперты-преподаватели по тематике занятия.



[1] Возможны изменения в распределении тематики среди заявленных преподавателей.


 

Менеджер курсов

Левина Марина
Левина Марина

Единый многоканальный телефон +7(495) 921-2273

Тел./Факс: +7(495) 964-0480, +7(495) 964-3190 (доб. 131)

E-mail: fcsm@educenter.ru

Поделиться!