ПОД/ФТ/ФРОМУ и противодействие коррупции

Организации, подведомственные Росфинмониторингу:

• организации федеральной почтовой связи;
• лизинговые компании;
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
• организаторы азартных игр;
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы по приему платежей;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
• операторы связи;
• операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее.

Организации, поднадзорные Банку России:

• кредитные организации;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• операторы инвестиционных платформ;
• страховые организации, страховые брокеры;
• ломбарды;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;
• микрофинансовые организации;
• общества взаимного страхования;
• негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению;
• операторы финансовых платформ;
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

 (далее – Перечень)

Перечень сотрудников, которые должны проходить

обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ

(далее – Перечень)

Пункты 3-5 Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. №203

«Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Пункты 2.1-2.9 Указания Банка России

от 5 декабря 2014 г. № 3471-У 

 «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

• руководитель организации (филиала);
• главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала), при наличии должности в штате организации или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
• руководитель юридического подразделения организации либо юрист организации (при наличии);
• заместители руководителя организации (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующие вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• специальные должностные лица организации (филиала), ответственные за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• сотрудники службы внутреннего контроля организации (филиала), при наличии;
• руководители юридического подразделения филиала организации;
• иные сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее клиентов.

Основной состав сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ:

• руководитель некредитной финансовой организации (далее НФО);
• руководитель филиала НФО;
• заместитель руководителя НФО (филиала), курирующий в соответствии с письменно оформленным распределением обязанностей вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
• главный бухгалтер (бухгалтер) НФО (филиала) либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;
• специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в НФО, либо работник страхового брокера, являющегося индивидуальным предпринимателем, осуществляющий функции ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (далее — ответственный сотрудник);
• сотрудники структурного подразделения по ПОД/ФТ, в случае формирования такого структурного подразделения под руководством ответственного сотрудника;
• контролер;
• сотрудники службы внутреннего контроля НФО (филиала);
• руководитель юридического подразделения НФО (филиала) либо юрист НФО;
• руководитель службы безопасности НФО (филиала);
• иные сотрудники НФО (филиала) по усмотрению ее руководителя с учетом особенностей деятельности НФО (филиала) и деятельности ее клиентов;

В дополнение к основному составу сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ, включаются следующие сотрудники (при наличии соответствующих должностей в штате организации):

профессиональным участником рынка ценных бумаг:

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которое осуществляет профессиональную деятельность на финансовом рынке;

б) сотрудники профессионального участника рынка ценных бумаг (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

• совершение сделок с ценными бумагами, в том числе от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет профессионального участника рынка ценных бумаг, от имени клиентов и за счет клиентов, от имени профессионального участника рынка ценных бумаг и за счет клиентов;
• совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
• ведение внутреннего учета операций с ценными бумагами;
• проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по счетам депо клиентов;
• проведение операций, связанных с переходом права собственности на ценные бумаги по лицевым счетам зарегистрированных лиц.

управляющей компанией:

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения управляющей компании (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

б) сотрудники управляющей компании (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

• совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами в интересах учредителя управления;
• подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ипотечным покрытием;
• подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением инвестиционными резервами акционерного инвестиционного фонда, имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, средствами пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или имуществом, в которое инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;
• подписание исходящих документов управляющей компании (филиала), касающихся осуществления операций, связанных с управлением ценными бумагами, принадлежащими акционерному инвестиционному фонду, ценными бумагами в составе имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд, или ценными бумагами, в которые размещены средства пенсионных резервов негосударственного пенсионного фонда или инвестированы средства пенсионных накоплений или накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.

страховой организацией:

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения страховой организации (филиала);

б) сотрудники службы внутреннего аудита страховой организации (филиала);

в) сотрудники страховой организации (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

• заключение договоров страхования;
• совершение сделок и (или) операций со страховыми резервами и (или) собственными средствами (капиталом).

негосударственным пенсионным фондом:

а) руководитель и заместитель руководителя структурного подразделения негосударственного пенсионного фонда (филиала), которое осуществляет деятельность на финансовом рынке;

б) сотрудники негосударственного пенсионного фонда (филиала), которые в соответствии с должностными

Какой инструктаж

Когда проходить

Кто проходит

В соответствии с каким

нормативным актом

Целевой инструктаж

Однократно до назначения на должность

Специальное должностное лицо

Приказ ФСФМ N 203

от 3 августа 2010 г.

Целевой инструктаж

Однократно в течение года со дня назначения на должность

Сотрудники согласно Перечня

Приказ ФСФМ N 203

от 3 августа 2010 г.

Повышение уровня знаний

Не реже одного раза в три года

Сотрудники согласно Перечня

Приказ ФСФМ N 203

от 3 августа 2010 г.

Целевой (внеплановый) инструктаж

до начала осуществления таких функций

лицо, планирующее осуществлять функции ответственного должностного лица

Указание Банка России № 3471-У от 5 декабря 2014 г.

до начала осуществления деятельности по оказанию услуг страхового брокера

индивидуальный предприниматель, являющийся страховым брокером

в течение года со дня назначения на соответствующие должности либо возложения на них соответствующих должностных обязанностей

Сотрудники согласно Перечня

Повышение квалификации (плановый инструктаж)

не реже одного раза в календарный год

Ответственные сотрудники некредитных финансовых организаций

Указание Банка России № 3471-У от 5 декабря 2014 г.

не реже одного раза в календарный год

Включенные в Перечень сотрудники страховых организаций и профессиональных участников рынка ценных бумаг

не реже одного раза в два календарных года

Иные сотрудники некредитных финансовых организаций, включенные в Перечень, проходят повышение квалификации (плановый инструктаж)